Управляющая компания «Джи Ай Си Эм» (ООО УК «Джи Ай Си Эм») основана в 2004 году и зарекомендовала себя как эффективная компания в части создания и сопровождения закрытых паевых инвестиционных фондов.
В этом состоит наше главное отличие от традиционных услуг частного банка, где клиенту даже с крупным капиталом, как правило, не удается достичь прозрачности и высокой ценовой привлекательности, а в инвестиционных решениях приходится полагаться на знания и опыт отдельного банкира. Исключен и такой риск, как конфликт интересов. Не секрет, что нередко рекомендации частного банка зачастую продиктованы политическими соображениями самого банка.
На клиентов работает вся командная и организационная сила компании — и стратегия, и аналитика, и управление. Мы стремимся выбирать только те инвестиционные и иные продукты, которые необходимы для решения финансовых задач каждого клиента. Нами объединены обычно разделенные составляющие классической модели управляющей компании, и они подчинены единой задаче приращения капитала наших клиентов.
Доверие клиентов для нас в приоритете. Мы всегда готовы ответить на все интересующие вас вопросы.
1. Что такое Управляющая компания?
Управляющая компания (УК) - это компания, которая имеет лицензию на право осуществления деятельности по управлению имуществом паевых фондов, негосударственными пенсионных фондов. В составе такой компании - аналитики, портфельные управляющие, трейдеры и другие специалисты, чьей профессией является доверительное управление капиталами инвесторов.
2. Что такое инвестиционный пай?
Инвестиционный пай - это именная бездокументарная ценная бумага, которая удостоверяет право собственности владельца на долю в имуществе ПИФ.
3. Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это форма коллективных инвестиций, при которой средства инвесторов объединяются для дальнейшей покупки ценных бумаги или других активов портфельными управляющими. Путем объединения средств пайщиков у такого фонда появляется возможность использовать экспертизу профессиональной команды, а также инструменты, часто недоступные для индивидуальных инвесторов. Активы фонда разделены на равные части (паи). Стоимость пая может меняться в зависимости от прибыльности вложений.
4. Как рассчитывается стоимость инвестиционного пая?
Стоимость пая зависит от стоимости активов, находящихся в портфеле фонда. Точная стоимость рассчитывается путем деления стоимости чистых активов (СЧА) на количество паев фонда, зарегистрированных в реестре паевого инвестиционного фонда.
5. Кому принадлежит имущество паевого инвестиционного фонда?
Имущество ПИФ принадлежит владельцам инвестиционных паев фонда (пайщикам) на праве общей долевой собственности пропорционально количеству принадлежащих им паев.
6. Что такое Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом?
Правила доверительного управления ПИФ – это документ, который регламентирует условия и порядок доверительного управления фондом и соответствует требованиям 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», а также права и обязанности Управляющей компании и владельцев инвестиционных пев. При этом правила ДУ фонда, любые изменения в них контролируются Банком России. Для каждого фонда подлежат регистрации свои собственные правила. С содержанием этих правил можно ознакомиться как на сайте, так и в офисе управляющей компании.
7. Какие риски несет инвестор?
Со своей стороны, управляющая компания делает все возможное для обеспечения инвесторов достоверной, актуальной и правдивой информацией, на основе которой осуществляется приобретение ценных бумаг. Тем не менее инвестор должен помнить о том, что он несет риск уменьшения стоимости инвестиционных паев вплоть до полной ее потери. Решение о покупке паев принимается инвестором самостоятельно после ознакомления с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, его инвестиционной декларацией и оценки соответствующих рисков.
8. Какие налоги платит владелец паев фонда?
Пайщики обязаны уплачивать НДФЛ с прибыли, полученной от инвестиций. Базой налогообложения является положительный финансовый результат — разница между суммой, вырученной в результате реализации (погашения) пая, и суммой, документально подтвержденной и затраченной на его приобретение. Размер налога с продажи паев не зависит от вида ПИФа, в который инвестор вкладывает деньги. Причем, несмотря на введение с 1 января 2025 года пятиступенчатой прогрессивной шкалы НДФЛ, сумма такого налога по-прежнему устанавливается по двухступенчатой системе.
Ставка НДФЛ для всех едина и для физических лиц - налоговых резидентов РФ и составляет 13 % (+ 15% с превышения 2,4 млн руб.) от суммы, составляющей разницу между полученным доходом и документально подтвержденными расходами, связанными с приобретением, хранением и реализацией пая. При этом обмен паев в рамках одной управляющей компании налогом не облагается.
Для рентных интервальных фондов законодательство РФ предусматривает обязательства по выплате промежуточного дохода не реже одного раза в год. Данная сумма также подлежит налогообложению.
Ставка налога на прибыль организаций, установленная НК РФ, — 20%.
9. Документы, необходимые при подаче заявки на погашение паев?
Для физических лиц:
- Документ, удостоверяющий личность лица, подающего заявку - При подаче заявки доверенным лицом — нотариально удостоверенная доверенность от владельца инвестиционных паев с указанием соответствующих полномочий - Анкета, содержащая нотариально удостоверенный образец подписи доверителя (при подаче заявки впервые). При подаче заявки необходимо предоставить реквизиты вашего банковского счета (с указанием полных и точных реквизитов получателя, при отсутствии банковского счета, его необходимо открыть в выбранном вами банке России)
Для юридических лиц:
- Учредительные и регистрационные документы юридического лица (нотариально заверенные копии), включая выписку из единого реестра юридических лиц - Полные банковские реквизиты вашего счета - Доверенность, подтверждающая полномочия представителя, подающего документы на основании доверенности (при наличии такого представителя) - Анкету, содержащую нотариально удостоверенный образец подписи представителя юридического лица, имеющего право действовать от имени данного юридического лица без доверенности (при подаче заявки иным лицом). Предоставляется при подаче заявки впервые - Документ, удостоверяющий личность представителя, подающего заявку
10. Как купить паи паевого фонда?
Для приобретения инвестиционных паев необходимо обратиться в офис Управляющей компании и предоставить комплект необходимых документов. После проведения KYC клиента необходимо заполнить заявку на приобретение паев, а затем перечислить денежные средства в счет покупки паев. Через неделю после зачисления средств происходит их перевод на счет паевого фонда. В этот момент инвестор становится владельцем паев. Информация об этом вносится в систему ведения реестра.
11. Сколько можно заработать в паевом фонде?
Уровень доходности фонда определяется уровнем риска выбранной инвестиционной стратегии. При этом всегда стоит помнить главную заповедь рынка коллективных инвестиций: успехи в прошлом не гарантируют успехов в будущем, а стоимость пая может как увеличиваться, так и уменьшаться.